COMUNICADO DE PRENSA

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30 de abril de 2025

Contacto:

Eric Gardey, Director Financiero
Alpine Banks de Colorado
(970) 384-3257
[email protegido]

Alpine Banks de Colorado anuncia los resultados financieros del primer trimestre de 2025

GLENWOOD SPRINGS, Colorado, April 30, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) - Alpine Banks of Colorado (OTCQX: ALPIB) ("Alpine" o la "Compañía"), la casa matriz de Alpine Bank (el "Banco"), anunció hoy los resultados (no auditados) del primer trimestre finalizado el 31 de marzo de 2025. La compañía reportó una utilidad neta de $14.3 millones, o $133.99 por acción ordinaria básica de Clase A y $0.89 por acción ordinaria básica de Clase B, para el primer trimestre de 2016.

Los aspectos más destacados del primer trimestre de 2010 incluyen:

• Las ganancias básicas por acción ordinaria Clase A aumentaron un 3.9%, o $5.07, durante el primer trimestre de 2014.
• Las ganancias básicas por acción ordinaria Clase A aumentaron un 36.3%, o $35.67, en comparación con el primer trimestre de 2014.
• Las ganancias básicas por acción ordinaria Clase B aumentaron un 3.9%, o $0.03, durante el primer trimestre 2025.
• Las ganancias básicas por acción ordinaria Clase B aumentaron un 36,3%, o 0,23 dólares, en comparación con el primer trimestre de 2014.
• El margen de interés neto para el primer trimestre 2025 fue del 3,38%, en comparación con el 3,18% del cuarto trimestre 2024 y el 2,81% del primer trimestre 2024.

"Estamos satisfechos con el comienzo de 2025, como se muestra en nuestro desempeño financiero del primer trimestre de 2025", dijo Glen Jammaron, President y vicepresidente de Alpine Banks of Colorado. "El crecimiento de los depósitos de clientes continuó, liderado por una fuerte temporada de invierno en nuestros mercados turísticos. Además, vimos que los totales de nuestra cartera de préstamos comenzaron a crecer nuevamente después de un lento 2024. La utilidad neta aumentó un 35% con respecto al primer trimestre de 2024. Durante el primer trimestre de 2025 lanzamos Mission Possible: Operation Streamline, nuestra iniciativa para simplificar y agilizar las operaciones. Anticipamos que los módulos de Mission Possible: Operation Streamline continuarán hasta el 2027".

Utilidad neta

Los ingresos netos del primer trimestre 2025 y del cuarto trimestre 2024 fueron de 14,3 millones de dólares y 13,8 millones de dólares, respectivamente. Los ingresos por intereses disminuyeron 0,7 millones de dólares en el primer trimestre 2025 en comparación con el cuarto trimestre 2024, principalmente debido a la disminución de los rendimientos de los saldos adeudados por los bancos, la disminución del volumen en la cartera de valores y dos días menos en el trimestre. Estos descensos se vieron ligeramente compensados por aumentos en los rendimientos de las carteras de préstamos y valores y aumentos en el volumen de la cartera de préstamos y los saldos adeudados por los bancos. Los gastos por intereses disminuyeron $3.2 millones en el primer trimestre 2025 en comparación con el cuarto trimestre 2024, principalmente debido a la disminución en los costos de los valores preferentes del fideicomiso de la Compañía, otros préstamos y el costo de los depósitos. Estos aumentos fueron parcialmente compensados por una disminución en el volumen de depósitos. Los ingresos no financieros disminuyeron $0.8 millones en el primer trimestre 2025 en comparación con el cuarto trimestre 2024, principalmente debido a disminuciones en las ganancias de seguros de vida propiedad del banco y cargos por servicios en cuentas de depósito, parcialmente compensados por aumentos en otros ingresos. Los gastos no financieros aumentaron $0.8 millones en el primer trimestre 2025 en comparación con el cuarto trimestre 2024, debido a aumentos en los gastos salariales y de beneficios de los empleados y los gastos de ocupación, ligeramente compensados por disminuciones en los gastos de muebles y accesorios y otros gastos. En el primer trimestre 2025 se registró una provisión para pérdidas crediticias de 1,8 millones de dólares, en comparación con una provisión de 1,5 millones de dólares para pérdidas crediticias registrada en el cuarto trimestre 2024.

Los ingresos netos de los tres meses finalizados el 31 y 2025 de marzo y el 31 de marzo de 2024 fueron de 14,3 millones de dólares y 10,6 millones de dólares, respectivamente. Los ingresos por intereses aumentaron $3.2 millones en el primer trimestre 2025 en comparación con el primer trimestre 2024, principalmente debido a aumentos en el volumen de la cartera de préstamos y los saldos adeudados por los bancos, junto con aumentos en los rendimientos de la cartera de préstamos, la cartera de valores y los saldos adeudados por los bancos. Estos incrementos se vieron ligeramente compensados por una disminución del volumen de la cartera de valores y una disminución de la rentabilidad de los saldos adeudados por los bancos. Los gastos por intereses disminuyeron 4,9 millones de dólares en el primer trimestre de 2012 en comparación con el primer trimestre de 2013, principalmente debido a la disminución de los costos de los valores preferentes del fideicomiso de la Compañía, otros préstamos y el costo de los depósitos. Estos descensos se vieron parcialmente compensados por un aumento del volumen de los saldos de los depósitos. Los ingresos no financieros aumentaron $1.1 millones en 2025 en comparación con 2024, principalmente debido a aumentos en las ganancias de los seguros de vida bancarios, los cargos por servicios en cuentas de depósito y otros ingresos. Los gastos no financieros aumentaron $2.2 millones en 2025 en comparación con 2024, debido a aumentos en otros gastos, gastos de salarios y beneficios de empleados, y gastos de ocupación, que compensaron parcialmente una disminución en los gastos de mobiliario y accesorios. La provisión para pérdidas por préstamos aumentó $2.5 millones en los tres meses terminados el 31 de marzo de 2025 debido a aumentos en la cartera de préstamos y un pequeño volumen de cancelaciones de préstamos. en comparación con los tres meses terminados el 31 de marzo de 2024.

El margen de interés neto aumentó del 3,18% al 3,38% del cuarto trimestre de 2024 al primer trimestre de 2025. El margen de interés neto para los tres meses terminados el 31 y 2025 de marzo y el 31 de marzo de 2024 fue de 3.38% y 2.81%, respectivamente.

Activo

Los activos totales aumentaron $139.7 millones, o 2.1%, a $6.64 mil millones al 31 de marzo de 2025, en comparación con el 31 de diciembre de 2024, principalmente debido al aumento de efectivo y vencimiento de bancos y préstamos por cobrar parcialmente compensados por la disminución de los saldos de valores de inversión. La división Alpine Bank Wealth Management* tenía activos bajo administración de $1.32 mil millones el 31 de marzo de 2025, en comparación con $1.37 mil millones el 31 de diciembre de 2024, una disminución del 3.8%.

Préstamos

Los préstamos pendientes al 31 de marzo de 2011 totalizaron $4.1 mil millones. La cartera de préstamos aumentó $66.0 millones, o 1.6%, durante el primer trimestre de 2025 en comparación con el 31 de diciembre de 2024. Este aumento fue impulsado por un aumento de $48.6 millones en préstamos para la construcción de bienes raíces, un aumento de $22.3 millones en préstamos para bienes raíces comerciales y un aumento de $1.7 millones en préstamos al consumidor. Este aumento fue ligeramente compensado por una disminución de $3.4 millones en préstamos para bienes raíces residenciales y una disminución de $3.1 millones en préstamos comerciales e industriales.

Los préstamos pendientes al 31 de marzo de 2025 reflejaron un aumento de $96.5 millones, o 2.4%, en comparación con los préstamos pendientes de $4.0 mil millones al 31 de marzo de 2024. Este crecimiento fue impulsado por un aumento de $63.4 millones en préstamos para bienes raíces comerciales, un aumento de $30.4 millones en préstamos para construcción de bienes raíces y un aumento de $7.8 millones en préstamos al consumidor. Este aumento fue ligeramente compensado por una disminución de $3.4 millones en préstamos comerciales e industriales y una disminución de $2.0 millones en préstamos inmobiliarios residenciales.

Depósitos

Los depósitos totales aumentaron $118.0 millones, o 2.0%, a $5.9 mil millones durante el primer trimestre de 2016 en comparación con el 31 de diciembre de 2018, principalmente debido a un aumento de $104.5 millones en las cuentas del mercado monetario, un aumento de $74.2 millones en los depósitos a la vista, un aumento de $27.2 millones en las cuentas corrientes que devengan intereses y un aumento de $1.9 millones en las cuentas de ahorro. Este aumento se vio compensado en parte por una disminución de 89,8 millones de dólares en las cuentas de certificados de depósito. Los certificados de depósito negociados disminuyeron un 24,5% hasta los 185,0 millones de dólares el 31 de marzo de 2025, en comparación con los 245,0 millones de dólares del 31 de diciembre de 2024. Las cuentas a la vista que no devengan intereses representaron el 30,8% de todos los depósitos el 31 de marzo de 2025, en comparación con el 30,2% del 31 de diciembre de 2024.

Los depósitos totales de $5.94 mil millones el 31 de marzo de 2025 reflejaron un aumento de $27.0 millones, o 0.5%, en comparación con los depósitos totales de $5.91 mil millones el 31 de marzo de 2024. Este aumento se debió a un aumento de $278.1 millones en las cuentas del mercado monetario, un aumento de $26.8 millones en los depósitos a la vista y un aumento de $10.2 millones en las cuentas corrientes que devengan intereses. Este aumento se vio compensado en parte por una disminución de 275,6 millones de dólares en las cuentas de certificados de depósito y una disminución de 12,5 millones de dólares en las cuentas de ahorro. Los certificados de depósito negociados disminuyeron un 60,7% hasta los 185,0 millones de dólares el 31 de marzo de 2025, en comparación con los 470,7 millones de dólares del 31 de marzo de 2024. Las cuentas a la vista que no devengan intereses representaron el 30,8% de todos los depósitos el 31 de marzo de 2025, en comparación con el 30,5% del 31 de marzo de 2024.

Capitales

El Banco sigue siendo designado como una institución "bien capitalizada", ya que sus coeficientes de capital superan los requisitos mínimos para esta designación. Al 31 de marzo de 2025, el índice de apalancamiento de nivel 1 del Banco fue de 9.76%, el índice de capital basado en riesgo de nivel 1 fue de 14.13% y el índice de capital total basado en riesgo fue de 15.28%. Sobre una base consolidada, el Ratio de Apalancamiento de Nivel 1 de la Compañía fue de 9,46%, el Ratio de Capital Basado en Riesgo de Nivel 1 fue de 13,69% y el Ratio de Capital Basado en Riesgo Total fue de 15,92% al 31 de marzo de 2025.

El valor contable por acción el 31 de marzo de 2025 fue de $4,940.82 por acción ordinaria de Clase A y $32.94 por acción ordinaria de Clase B, un aumento de $204.63 por acción ordinaria de Clase A y $1.37 por acción ordinaria de Clase B desde el 31 de diciembre de 2024.

Acta Constitutiva Enmendada y Reformulada

El 10 de abril de 2025, los accionistas de Alpine aprobaron la escritura constitutiva enmendada y reformulada para afectar, entre otras cosas, las siguientes acciones:

• Aumentar de 15,100,000 a 30,000,000 el total de acciones ordinarias autorizadas que la Compañía está autorizada a emitir;
• Aumentar de 100,000 a 15,000,000 las acciones autorizadas de las acciones ordinarias Clase A;
• Efectuar una división de acciones a futuro de las acciones en circulación de las acciones ordinarias Clase A en una proporción de 150 por uno;
• Disponer que los tenedores de acciones ordinarias Clase A y acciones ordinarias Clase B tendrán derecho a participar en partes iguales, por acción en función del número de acciones emitidas y en circulación, en dividendos y otras distribuciones;
• Disponer que cada acción ordinaria Clase B tendrá derecho a un voto;
• Disponer que cada acción ordinaria Clase A tenga derecho a veinte votos;
• Disponer que, a menos que la ley exija lo contrario, las acciones ordinarias Clase A y las acciones ordinarias Clase B votarán juntas como una sola clase en todos los asuntos, incluida la elección de directores;
• Disponer que la mayoría del poder total de voto de las acciones ordinarias en circulación con derecho a voto constituirá quórum en cualquier asamblea de accionistas; y
• Disponer que la aprobación de ciertos actos corporativos requiere la aprobación de más del 66 2/3% del poder de voto de las acciones ordinarias en circulación con derecho a voto.

Alpine anticipa que la escritura constitutiva enmendada y reformulada y la división de acciones relacionada de las acciones ordinarias Clase A entrarán en vigencia el 1 de mayo de 2025.

Puede encontrar información adicional en los materiales de representación para nuestra 2025ª Asamblea Anual de Accionistas en www.alpinebank.com/who-we-are/investor-relations.html.

Dividendos

Durante el primer trimestre de 2010, la Compañía pagó dividendos en efectivo de $31.50 por acción ordinaria Clase A y $0.21 por acción ordinaria Clase B. El 10 de abril de 2025, la Compañía declaró dividendos en efectivo de $31.50 por acción ordinaria Clase A y $0.21 por acción ordinaria Clase B pagaderos el 28 de abril de 2025 a los accionistas registrados el 21 de abril de 2025.

Acerca de Alpine Banks of Colorado

Alpine Banks of Colorado es una organización independiente de propiedad de sus empleados con un presupuesto de $6.7 mil millones, fundada en 1973 y con sede en Glenwood Springs, Colorado. Alpine Bank emplea a 890 personas y atiende a 170,000 clientes con servicios personales, comerciales, de manejo de bienes*, hipotecarios y de banca electrónica en Western Slope de Colorado, las montañas y Front Range. Alpine Bank tiene una calificación de cinco estrellas, lo que significa que ha obtenido una clasificación de desempeño superior, de BauerFinancial, una organización independiente que analiza y califica el desempeño de las instituciones financieras en los Estados Unidos. Las acciones ordinarias Clase B sin derecho a voto de Alpine Banks of Colorado cotizan bajo el símbolo "ALPIB" en el OTCQX® Best Market. Más información en www.alpinebank.com.

*Alpine Bank Los servicios de manejo de bienes no están asegurados por la FDIC, pueden perder valor y no están garantizados por el banco.

Una nota sobre las declaraciones prospectivas

Este comunicado de prensa contiene "declaraciones prospectivas" dentro del significado de la Ley de Reforma de Litigios sobre Valores Privados de EE. UU. de 1995. Las declaraciones prospectivas pueden identificarse por palabras como "anticipa", "pretende", "planea", "busca", "refleja", "cree", "puede", "haría", "debería", "hará", "estima", "espera", "continúa", "espera" y referencias similares a períodos futuros. Algunos ejemplos de declaraciones prospectivas incluyen, entre otros, las declaraciones que hacemos con respecto a nuestra evaluación de los riesgos del entorno macroeconómico, la gestión de las tasas de la Reserva Federal y las tendencias que reflejan aspectos como los estándares de capital regulatorio y la adecuación. Las declaraciones prospectivas se basan en nuestras expectativas y suposiciones actuales con respecto a nuestro negocio, la economía y otras condiciones futuras. Debido a que las declaraciones prospectivas se relacionan con el futuro, están sujetas a incertidumbres, riesgos y cambios inherentes en las circunstancias que son difíciles de predecir. Nuestros resultados reales pueden diferir materialmente de los contemplados en las declaraciones prospectivas. Por lo tanto, le advertimos que no confíe en ninguna de estas declaraciones prospectivas. No son declaraciones de hechos históricos ni garantías o seguridades de rendimiento futuro. Los factores importantes que podrían hacer que los resultados reales difieran materialmente de los de la declaración prospectiva incluyen, entre otros:

• La capacidad de atraer nuevos depósitos y préstamos;
• Demanda de servicios financieros en nuestras áreas de mercado;
• Factores competitivos de precios de mercado;
• Cambios en las hipótesis en las que se basa el establecimiento de provisiones para pérdidas crediticias y otras estimaciones;
• Efectos de las condiciones económicas, comerciales y de mercado futuras, incluido el aumento de la inflación;
• Efectos adversos de eventos de salud pública, como la pandemia de COVID-19, incluidas las respuestas gubernamentales y sociales;
• Deterioro de las condiciones económicas que podría dar lugar a un aumento de las pérdidas crediticias;
• Acciones de los competidores y otros participantes en el mercado que podrían tener un impacto adverso en el desempeño esperado;
• Riesgos asociados a las concentraciones en préstamos relacionados con bienes inmuebles;
• Riesgos inherentes a la concesión de préstamos, como los riesgos de reembolso y la fluctuación de los valores de las garantías;
• Volatilidad de las tasas de interés del mercado, incluidos los cambios en la tasa de fondos federales;
• Estabilidad de las fuentes de financiación y disponibilidad continua de préstamos;
• Acontecimientos geopolíticos, incluidos los aranceles mundiales, los actos de guerra, las hostilidades internacionales y las actividades terroristas;
• Supuestos y estimaciones utilizados en la aplicación de políticas y modelos contables críticos, incluso bajo el modelo CECL, que pueden resultar poco confiables, inexactos o no predictivos de los resultados reales;
• Acciones de los reguladores gubernamentales, incluidos posibles cambios futuros en el rango objetivo para la tasa de fondos federales por parte de la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal;
• Venta de valores de inversión en una posición deficitaria antes de que se recupere su valor, incluso como resultado de estrategias de gestión de activos y pasivos o en respuesta a necesidades de liquidez;
• Cualquier aumento en las evaluaciones de la FDIC;
• Riesgos asociados con posibles incidentes de ciberseguridad, violaciones de datos o fallas de sistemas clave de tecnología de la información;
• La capacidad de mantener una liquidez y un capital regulatorio adecuados, y cumplir con la evolución de las regulaciones bancarias federales y estatales;
• Cambios en los requisitos legales o reglamentarios o los resultados de los exámenes reglamentarios que podrían restringir el crecimiento;
• La capacidad de contratar y retener a directivos y personal clave;
• La capacidad de reunir capital o contraer deudas en términos razonables; y
• Efectividad de la legislación y los esfuerzos regulatorios para ayudar a los mercados financieros de EE. UU. y del mundo.

Hay muchos factores que podrían hacer que los resultados reales difieran materialmente de los contemplados en las declaraciones prospectivas. Cualquier declaración prospectiva realizada por nosotros en este comunicado de prensa o en cualquier declaración escrita u oral posterior atribuible a la Compañía está expresamente calificada en su totalidad por las declaraciones de advertencia anteriores. De vez en cuando pueden surgir factores o eventos que podrían hacer que nuestros resultados reales difieran, y no nos es posible predecirlos todos. No asumimos ninguna obligación de actualizar ninguna declaración prospectiva, ya sea como resultado de nueva información, desarrollos futuros o de otro tipo, excepto según lo exija la ley.

Estados financieros consolidados de Alpine Banks of Colorado 03.31.25

Alpine Bank

Alpine Bank es una organización independiente, de propiedad de sus empleados y con un presupuesto de $6.5 mil millones, fundada en 1973 y con sede en Glenwood Springs, Colorado. Alpine Bank tiene 890 empleados y brinda a 170,000 clientes servicios de manejo de bienes personales, de negocios, de manejo de bienes*, hipotecarios y de banca electrónica en Western Slope de Colorado, las montañas y Front Range. Alpine Bank tiene una calificación de cinco estrellas, lo que significa que ha obtenido una clasificación de desempeño superior, de BauerFinancial, una organización independiente que analiza y califica el desempeño de las instituciones financieras en los Estados Unidos. Estas son acciones comunes sin derecho a voto clase B de Alpine Bank que cotizan bajo el símbolo "ALPIB" en el OTCQX® Best Market. Más información en alpinebank.com/media.
*Los servicios de gestión de patrimonio de Alpine Bank no están asegurados por FDIC, pueden perder valor y no cuentan con una garantía del banco.