Las criptomonedas son un gran atractivo para los estafadores
En 2022, el mercado de valores combinado de todas las criptomonedas superó los $1 mil billones. Este tipo de dinero es un gran atractivo para los estafadores, que logran recaudar millones de dólares de quienes invierten en criptomonedas cada año. Aunque muchas estafas relacionadas con criptomonedas operan de manera similar a otras estafas habituales en Internet, tienen un atractivo especial para los delincuentes cibernéticos, ya que las transacciones con criptomonedas no son monitoreadas por ninguna autoridad central, lo que hace imposible detectar actividades sospechosas. Además, las transferencias de criptomonedas no se pueden revertir.
Como ocurre con la mayoría de las estafas, tu mejor defensa es informarte sobre cómo se llevan a cabo las estafas con Bitcoins y otras criptomonedas.
Los esquemas Ponzi o piramidales prometen inversiones de alto rendimiento, pero dependen del dinero de nuevos inversores para pagar a los inversores anteriores. Ante la ausencia de nuevos inversores, el sistema colapsa, por eso la mayoría de los participantes pierde su dinero.
Los estafadores crean intercambios de criptomonedas falsos que parecen legítimos y atraen a usuarios para que depositen sus criptomonedas. Una vez que se depositan los fondos, los estafadores desaparecen.
Las estafas de suplantación de identidad (phishing) utilizan emails engañosos que parecen ser de un servicio de criptomonedas confiable, como una plataforma de intercambio o un proveedor de billetera. Buscan engañar al usuario para que revele sus claves privadas o contraseñas y obtener acceso a sus cuentas.
El malware y el robo de billeteras pueden ocurrir cuando un software malicioso infecta computadoras o dispositivos móviles para robar billeteras de Bitcoin o claves privadas.
Los esquemas "pump-and-dump" utilizan prácticas engañosas como difundir información falsa o presionar a la gente para que compren una criptomoneda a un valor bajo, lo que aumenta su precio. Una vez que el precio aumenta significativamente, los estafadores venden sus tenencias, lo que hace que el precio se desplome.
Las estafas de regalos en las redes sociales utilizan imitadores de personas o empresas conocidas para que los usuarios envíen una pequeña cantidad de Bitcoin como un "cargo de procesamiento" a cambio de la promesa de recibir más Bitcoin gratis.
Para protegerte de las estafas de Bitcoin, toma precauciones, realiza una investigación exhaustiva, verifica la legitimidad de cualquier servicio u oportunidad de inversión y desconfía de las ofertas que parecen demasiado buenas para ser ciertas. Además, utiliza siempre billeteras seguras y protege tus claves privadas y contraseñas.
Acerca de este autor
Ross Bentzler
Ross Bentzler es Executive VP e Information Security Officer para Alpine Bank. Ross ha trabajado en el campo de la informática durante dos décadas y tiene 13 años de experiencia en seguridad de la información.
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