P: ¿Los mercados pueden tornarse positivos el mismo año que tienen un índice negativo?
R.: Sí, los mercados pueden volverse positivos el mismo año que tienen índice negativo.
Si has invertido, es probable que tus inversiones se hayan reducido en 2022. Es desconcertante. Hace poco escribimos sobre la volatilidad y recomendamos a los inversionistas mantener una cartera bien definida, a largo plazo y diversificada en lugar de someterse a los movimientos y la agitación del mercado a corto plazo. Pero, ¿por qué?
Con S&P 500 como guía, durante los últimos 42 años (1980-2021), a pesar de la caída del 14.3% promedio anual, 32 de esos 42 años cerraron con rendimientos anuales positivos para los inversionistas. En otras palabras, 76 % del tiempo que S&P 500 fue negativa en el comienzo del año, terminó con un retorno positivo anual para quienes mantuvieron esa inversión. Si incluimos los nueve años con un retorno negativo y el año con retorno plano, el retorno promedio (asumiendo que todos los dividendos se reinvirtieron) para S&P 500 fue del 12.05 % por año y del 8.83 % por año si se ajusta por la inflación (1980-2021).
Las estadísticas del mercado muestran que la rentabilidad de las inversiones no se beneficia de mercados con plazos determinados ni diversificación con cancelación anticipada. Pero si sientes la necesidad de hacer cambios, considera primero pequeños movimientos tácticos en vez de cambios profundos o movimientos a gran escala al dinero en efectivo. Lo que más recomendamos es consultar con un asesor calificado. Un profesional de Gestión de patrimonio de Alpine Bank puede analizar tus inversiones contigo para que respondan mejor a tus intereses a largo plazo.
* Esta columna incluye información proporcionada por JP Morgan Asset Management y Officialdata.org.
Jesse Bopp, J.D.
Vice President
Gestión de patrimonio de Alpine Bank
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