
Establecer objetivos con una planificación integral del manejo de bienes
Desde fines de la década de los 90, la gestión de patrimonio ha evolucionado. Ahora es un proceso que incluye la preparación psicológica y emocional para pasar por las etapas de la vida, con un enfoque en la calidad sobre la cantidad. La mayoría de los planificadores financieros lo describen como un enfoque integral, que incorpora disciplinas como la gestión de inversiones, la planificación fiscal, la continuidad de los negocios y la preservación del patrimonio.
Manejo de bienes para la psique
La economía de la "nueva normalidad" que surgió después de la recesión de 2008 trajo una visión holística a la planificación financiera, centrándose tanto en los aspectos mentales y emocionales como en los financieros. Tradicionalmente, la planificación financiera se centraba en el aspecto cuantitativo: hacer números. Ahora, amplía el alcance para refinar la visión y las ambiciones de vida de las personas con un enfoque holístico.
El aumento de la esperanza de vida, la incertidumbre económica, la extrema volatilidad del mercado y las preocupaciones sobre las crisis geopolíticas han contribuido a nuevas actitudes en lo que respecta al dinero y la felicidad. Incluso las personas preparadas financieramente pueden sentirse poco preparadas para un mundo que cambia rápidamente. Una tendencia creciente en los círculos de asesoría financiera es agregar un "psicólogo de la riqueza" al equipo asesor.
Planificación para la seguridad financiera y emocional
La planificación patrimonial basada en valores y centrada en los objetivos prepara el terreno para establecer objetivos más convincentes y razonables. Cuando los objetivos se alinean con los valores personales, fortalecen la seguridad emocional y financiera.
Los estudios demuestran que incluso aquellos que no se sienten seguros financieramente experimentan menos estrés si se sienten seguros emocionalmente sobre su futuro.
Este enfoque no ignora los elementos financieros, sino que los contextualiza para una planificación más significativa. Las prioridades se vuelven más claras y la toma de decisiones se vuelve más intencional.
El proceso requiere establecer objetivos financieros, cuantificarlos, establecer puntos de referencia y asignar activos que coincidan con la tolerancia al riesgo y las preferencias de inversión. Es importante destacar que incluye monitoreo y actualización continuos para mantener la alineación entre sus prioridades y su estado financiero.
Ya sea que trabajes con un asesor financiero o por cuenta propia, el objetivo es desarrollar un plan que cierre las brechas financieras y emocionales en la vida. Es esencial abordar las preocupaciones financieras y emocionales críticas para la vida.
Antes de sumergirte en el lado cuantitativo de tu plan, es vital explorar el lado cualitativo, para descubrir tus valores, actitudes y creencias, comprender cómo deseas ser recordado y traducirlo en pasos prácticos.
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Nota: Los productos de nuestro servicio de manejo de bienes no están asegurados por la FDIC, pueden perder valor y no están garantizados por el banco.
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