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Informe de la Agencia Federal de Pequeños Negocios

Acciones para prevenir, detectar y resolver fraudes

Además de informar los fraudes en los programas de alivio económico implementados durante la pandemia, la Agencia también está trabajando para optimizar las buenas prácticas para futuras emergencias.

La Agencia Federal de Pequeños Negocios (SBA) de los EE. UU. ha emitido un informe sobre las medidas de control para prevenir fraudes en los programas de alivio económico de la pandemia. Este informe revela que el ochenta y cinco por ciento de los fraudes en ese programa tuvo lugar durante los primeros nueve meses de la pandemia.

El informe también detalla las acciones que lleva adelante la Agencia para prevenir, detectar y resolver fraudes. También se destacan las estrategias de la SBA para restablecer las medidas contra fraudes en programas de alivio preexistentes, mejorar los controles de fraudes en programas nuevos y trabajar de manera conjunta con otras agencias de gobierno para iniciar acciones legales a los culpables de los fraudes.

"Los programas de alivio de la pandemia, como los que apoyó el presidente Biden con el Plan de Rescate Estadounidense, han permitido una recuperación económica histórica en la que se salvaron millones de negocios y se crearon más de 13 millones de puestos de trabajo desde 2021", comentó Isabella Casillas Guzman, administradora de la SBA. "Los programas de alivio del COVID de la SBA se han implementado a gran escala y con muchísimo esfuerzo, y la agencia ha analizado, evaluado y actuado para incorporar los métodos y las tecnologías más avanzadas. En este informe, la SBA detalla las medidas que fueron efectivas para combatir el fraude y enjuiciar a los responsables, así como recomendaciones de las mejores prácticas para garantizar el funcionamiento óptimo de futuros programas de emergencia para pequeños negocios".

El informe presenta el impacto total de los fraudes en el Programa de Protección Salarial (PPP) y el programa de préstamos para daños económicos COVID-19 (COVID-EIDL) en todo el país. De acuerdo con la SBA, es el análisis más completo disponible de las medidas iniciales para la prevención de fraude, incluye controles avanzados para prevenir y detectar fraudes, además del impacto general de los fraudes en los programas antes mencionados.

También detalla nuevas medidas para prevenir fraudes, implementadas en 2021 en el PPP y el COVID-EIDL, como la restitución de las aplicaciones de cheques en lugar de las bases de datos No pagar, el control de informes impositivos para validar la información de la aplicación en los programas COVID-EIDL y la conformación de una nueva Junta de Gestión del Riesgo de Fraudes.

Estas medidas le han permitido a la SBA bloquear más de 21.3 millones de aplicaciones, incluso aplicaciones duplicadas, aplicaciones no elegibles e intentos de fraude. De este modo, se ha logrado una disminución récord de las tasas de fraude en los programas de alivio nuevos, lo cual permitió recuperar $30 mil millones en los programas de alivio de emergencia durante la pandemia.

Otras estadísticas:

El informe incluye recomendaciones para disminuir los fraudes mediante el diseño de programas de alivio. Estas recomendaciones incluyen la expansión de los datos compartidos del gobierno.

"Tal como se detalló en la Propuesta Antifraude de la Pandemia del presidente Biden, permitir el acceso a las bases de datos del gobierno y ampliar los servicios de validación aumentará la capacidad de la SBA para prevenir fraudes en el front end", explica la Administración. El objetivo es "garantizar que la SBA tenga acceso digital en tiempo real a los datos de nóminas del gobierno, así como a información tributaria, de modo que la SBA pueda verificar más rápidamente la información de los solicitantes".

Otra recomendación es "crear ahora para el futuro" mediante el establecimiento de un contexto legal ante el avance de una emergencia, de modo que el personal y los procedimientos de la SBA puedan "actuar rápidamente y tener acceso a más controles ante una crisis.

Por último, la Administración recomienda la prevención del fraude en lugar de su persecución, mediante la aplicación de medidas de control iniciales en lugar de esfuerzos de recuperación.

Quienes estén interesados en mayores detalles sobre los esfuerzos y las recomendaciones de la SBA encontrarán el informe completo aquí. Alpine Bank ofrece una variedad de opciones de préstamos de la SBA, conoce más aquí.

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