Lista de control para preparar tus impuestos

Comienza antes para ahorrar tiempo y dinero

 

Ya sea que presentes tus impuestos con un software de preparación de impuestos o la ayuda de un profesional, puedes ahorrar mucho tiempo y dinero si te organizas con anticipación. Aquí hay una lista de control para preparar tus impuestos que te ayudará a adelantarte a la temporada impositiva.

Reúne tu información personal

En los formularios de impuestos del año pasado puedes encontrar toda la información personal que necesitarás, por ejemplo, tu número de Seguro Social, el de tu cónyuge y los de tus dependientes.

Reúne tu información de ingresos

Es posible que no recibas los formularios W-2 o 1099 de tu empleador hasta finales de enero, ya que pueden emitirlos hasta el 31 de enero. Mientras tanto, reúne registros de depósitos de ganancias, ganancias patrimoniales obtenidas, intereses y dividendos y otros ingresos obtenidos durante el año para compararlos con los formularios W-2 y 1099 cuando los recibas.

Reúne constancias de pérdidas

Si vendiste alguna inversión a pérdida, documéntala con los registros de tus transacciones. El estado de tu cuenta de valores de fin de año proporcionará un registro completo de las transacciones, incluidas las fechas y precios de compra y venta, así como el monto de la pérdida.

Reúne documentación para deducciones

Si detallas en el Anexo A, reúne todos los recibos y documentos que respaldan tales deducciones. Puede ahorrar tiempo separándolos en categorías del Anexo A. Estas deducciones pueden incluir gastos médicos que superen el 7.5 % de tu ingreso bruto ajustado, impuestos a la propiedad, donaciones caritativas, impuestos estatales y locales e intereses hipotecarios.

Si no detallas porque el total de deducciones no supera la deducción estándar, que es de $25,900 para contribuyentes conjuntos, $19,400 para jefes de familia y $12,950 para contribuyentes individuales, igual puedes reclamar algunas deducciones en el Formulario 1040. Estas deducciones incluyen:

  • Aportes a la cuenta de retiro: Reúne los estados de cuenta de tu cuenta de retiro. Debes contabilizar todo aporte que harás en tu IRA hasta el 15 de abril.
  • Gastos en educación: Los estudiantes o sus padres pueden reclamar una deducción por gastos en educación, como matrícula, cuotas e intereses de un préstamo estudiantil. Las deducciones de gastos en educación deben reclamarse en el Formulario 1098-T para gastos y en el Formulario 1098-E para intereses de un préstamo estudiantil.
  • Aportes a la cuenta de ahorro médico: si aportas a una HSA, puedes deducir los aportes realizados hasta el 15 de abril.

Ordena tus créditos tributarios

Los créditos tributarios son reducciones dólar por dólar en tus ingresos, así que querrás aprovechar al máximo los que recibas. No debes detallar para reclamarlos, pero necesitarás documentación. Verifica tu elegibilidad para cualquiera de los siguientes créditos:

  • Los créditos "American Opportunity" y "Lifetime Learning" se suman a las deducciones de cualquier gasto en educación reclamadas en el Formulario 1098-T, que también se usa para pedir los créditos.
  • Crédito tributario por hijo:Si eres elegible, con menos de $400,000 en ingresos conjuntos, o $200,000 en ingresos individuales, podrías recibir hasta $2,000 en créditos tributarios por hijo dependiente que califica. El crédito se pide en el Anexo 8812 (créditos para niños calificados y otros dependientes).
  • Crédito por ahorros de jubilación (ahorrista): Si cumples con el límite de ingresos, podrías pedir hasta $2,000 por pareja o $1,000 por persona por aportes a tu 401(k) o IRA.

Verifica los pagos de impuestos que hiciste durante el año

Reúne las copias de tus formularios de pago si realizaste pagos estimados de impuestos federales durante el año pasado.

Esta lista de control para la preparación de impuestos es útil para la mayoría de los contribuyentes, pero es posible que debas adaptarla a tu condición.

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Personal de Alpine Bank

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