Evita estos errores comunes en la declaración de impuestos
Cada año, los contribuyentes estadounidenses se enfrentan a lo que podría decirse que es uno de los códigos tributarios más complejos del mundo. Los propietarios de pequeñas empresas navegan por capas adicionales de reglas tributarias matizadas. Debido a eso, los errores son frecuentes con las declaraciones de impuestos comerciales y algunos pueden ser muy costosos. Los dueños de negocios deben tomar medidas adicionales para evitar estos errores comunes en la declaración de impuestos.
Inexactitudes
El error más común en la declaración de impuestos es presentar una declaración inexacta. El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) puede cobrarle a tu empresa una multa del 20 por ciento si se determina que eres negligente al declarar ingresos o subestimar la cantidad que debes en impuestos. La aplicación más común de esta multa es cuando una empresa no puede validar una deducción y no declara todos sus ingresos. Estos errores a menudo ocurren debido a un mantenimiento deficiente de los registros, por lo que es mejor estar muy atento al seguimiento de los eventos y transacciones relacionados con los impuestos durante todo el año.
Pago insuficiente de impuestos estimados
Según el IRS, las pequeñas empresas remiten los impuestos sobre la renta durante todo el año con pagos estimados. Si el IRS determina que subestimaste tus impuestos después de presentar tus declaraciones de impuestos anuales, es posible que se te cobre una multa por impuestos estimados. Si bien las pequeñas empresas no están obligadas a calcular el monto con precisión, debes acercarte a pagar todo lo que debes.
Si tu negocio gana menos de $150,000, debes pagar al menos el 90 por ciento de tu factura de impuestos final en pagos estimados o el 100 por ciento de tus impuestos adeudados del año anterior. Si ganas más de $150,000, debes pagar un mínimo del 110 por ciento de tus impuestos del año anterior en pagos estimados.
Si pagas de menos en algún trimestre, el IRS adjuntará una multa al monto pagado de menos, por lo que no hay oportunidad de ponerte al día en un trimestre posterior. Lo mejor que puedes hacer es sobreestimar tu factura de impuestos del año para evitar la posibilidad de una multa.
Mezclar gastos personales y de negocios
Otro error común es mezclar los gastos personales con los gastos de negocios. En muchos casos, el error no es intencionado; sin embargo, presentar al IRS un registro de tarjeta de crédito de gastos comerciales, incluidos los gastos personales, podría anularlos como deducciones comerciales. Esto se remonta a un mantenimiento atento de los registros, pero se puede resolver en gran medida simplemente manteniendo su vida personal y empresarial separadas. Eso incluye cuentas de cheques separadas, tarjetas de crédito separadas e informes separados.
Reclamar el 100 por ciento de su vehículo para uso comercial
Los dueños de negocios que desean maximizar las deducciones de gastos de su vehículo a menudo cometen el error de tratar de reclamar el 100 por ciento del uso comercial. Esto solo se puede justificar si tiene un vehículo separado para uso personal. Si intenta reclamar más del 50 por ciento de uso, necesitará registros precisos que incluyan registros de kilometraje, fechas y horas de viaje y el propósito de cada viaje.
Reclamación de pérdidas comerciales en años consecutivos
Los negocios que reportan pérdidas año tras año pueden ser una señal de alerta para el IRS, y el primer lugar en el que se fijan es en las deducciones de tu negocio. El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) está atento a las personas que intentan reclamar sus gastos de pasatiempo como pérdidas comerciales, lo cual es ilegal según el código tributario. Si tienes algunos años malos, es posible que debas demostrar que tu negocio es legítimo y justificar tus deducciones.
Presentación de un Anexo C
La mayoría de los propietarios de pequeñas empresas declaran sus impuestos como propietarios únicos, lo que requiere presentar un Anexo C con su declaración de impuestos individual. El Anexo C es donde tomas las deducciones comerciales que pueden reducir tus ingresos imponibles. Es la forma más fácil de reportar los ingresos y gastos de tu negocio, pero según muchos expertos en impuestos, también puede aumentar las posibilidades de una auditoría. Sin embargo, es posible que desee considerar una estructura comercial diferente que separe sus impuestos personales de los comerciales. Una corporación del subcapítulo S es una estructura comercial popular para los propietarios de pequeñas empresas porque todos los ingresos y gastos comerciales se ejecutan directamente a través del negocio, y el propietario del negocio solo paga impuestos personales sobre las ganancias reportadas.
No trabajar con un profesional de impuestos
Los errores más comunes que cometen los propietarios de negocios pueden reducirse o eliminarse de forma significativa simplemente trabajando con un profesional de impuestos certificado por el IRS. Busca a alguien con experiencia en trabajar con pequeñas empresas que garantice su trabajo. La razón principal para trabajar con un profesional de impuestos es mantenerse al día con las reglas cambiantes que afectan a los dueños de negocios cada año. Solo por eso puede valer la pena el costo.
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