Entre los diferentes tipos de fraudes en línea y estafas móviles cada vez más populares, el fraude electrónico de bienes inmuebles está disparándose en todo EE. UU., costando a los consumidores miles de millones de dólares al año. Si bien la tecnología digital ha hecho que el proceso de contrato de depósito en garantía sea más rápido y más conveniente, también les ha dado a los estafadores las herramientas adecuadas para causar estragos en compradores de viviendas incautos. Y, como involucra a propiedades inmobiliarias, las pérdidas financieras pueden ser devastadoras.
Los delincuentes cibernéticos usan diferentes métodos para hackear los sistemas de email de los agentes inmobiliarios, las compañías de títulos de propiedad y las compañías recaudadoras. Luego monitorean las transacciones pendientes y escogen el momento ideal para involucrarse al enviar un email falso que parece oficial al comprador de vivienda con nuevas instrucciones para la transferencia bancaria.
Es posible que una persona incauta no se percate de que las direcciones de email de las partes involucradas son un poco diferentes, con una sola letra distinta. Todo lo demás, como el logo, la marca y los nombres de las partes involucradas, parecen oficiales. Cuando el depósito en garantía está por cerrar en uno o dos días, el comprador del inmueble siente la urgencia de actuar con rapidez. Cumple con las instrucciones y transfiere los fondos a la cuenta que figura en el email. Estos se envían a alguna cuenta offshore y nunca se recuperarán.
Cómo evitar el fraude en transferencias bancarias para bienes inmuebles
Debido a que las instituciones financieras están destinadas a seguir las solicitudes de transferencias bancarias autorizadas, tú eres la primera y última línea de defensa contra este tipo de fraude de bienes inmuebles. El primer paso para evitar esta estafa es ser consciente de que existe y extremar la vigilancia durante el proceso de depósito en garantía.
Confirma siempre las instrucciones de un email por teléfono: si un email involucra cambios en las instrucciones, la firma electrónica de un documento, la solicitud de información financiera o el ingreso a un sitio web, llama al número de teléfono que aparece en los documentos originales para hablar con una persona.
Agrega un control de seguridad: llama a tu banco y solicita que retengan cualquier solicitud de transferencia bancaria hasta verificarla contigo por teléfono.
Detente antes de actuar: los emails que te solicitan que hagas algo de inmediato deberían considerarse sospechosos. Antes de hacer algo, llama a un número de teléfono conocido para confirmar la solicitud.
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Acerca de este autor
Ross Bentzler
Ross Bentzler es Executive VP e Information Security Officer para Alpine Bank. Ross ha trabajado en el campo de la informática durante dos décadas y tiene 13 años de experiencia en seguridad de la información.
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