El liderazgo, la confianza y las 3 P de la comunicación ayudan en la transición del patrimonio familiar
Las familias con alto patrimonio pueden maximizar con éxito su capital financiero a través de múltiples generaciones, junto con el capital humano e intelectual fundamental que definirá a la familia, sus valores y su legado para siempre. Los principios sólidos de las familias con un largo historial de prosperidad para garantizar el legado financiero y emocional siguen estando tan vigentes hoy como hace siglos. Sin embargo, la historia también muestra que, según el Family Firm Institute (FFI), solo una de cada diez familias mantiene el concepto de preservación de activos con armonía intergeneracional.
Un trágico registro de herencias fallidas
Lamentablemente, en el caso de muchas de las nueve de cada diez familias que no logra consolidar su herencia, tanto el capital financiero como el capital humano a menudo se reducen en solo dos generaciones. En la mayoría de los casos, no se debe a una falta de planificación financiera con atención a la transferencia de bienes; en cambio, se debe a la incapacidad para unir a los integrantes de la familia de múltiples generaciones en torno a una visión central y claramente definida.
Si bien es trágica, la pérdida de bienes y la devastación de la familia central es insignificante en comparación con la oportunidad perdida de crear un valor económico duradero y compartido para las generaciones futuras y la sociedad.
El historial de transferencias de patrimonio fallidas y las causas están bien documentadas y han sido estudiadas de forma exhaustiva por la academia, junto con los casos de transferencias multigeneracionales exitosas. Es una doctrina generalmente aceptada que las familias que se adhieren a ciertos principios esenciales, o preceptos, tienen más probabilidades de tener éxito en la creación de un legado duradero. La desconexión deriva del hecho de que estos principios de larga data aún no se han extendido a las prácticas tradicionales de administradores de patrimonio y planificadores financieros, que tienden a centrarse estrictamente en los aspectos financieros de la transferencia de patrimonio.
En una encuesta del FFI a familias con transferencias generacionales fallidas, un 60 % de los 3,200 encuestados consideró que el factor principal que contribuyó a la pérdida de su patrimonio fue la falta de comunicación y confianza. El veinticinco por ciento atribuyó el fracaso a la falta de preparación de los herederos. Solo el tres por ciento lo atribuyó a la falta de planificación financiera o malas inversiones. Para estas desafortunadas familias, para ver lo pasado no hacen falta gafas. Sin embargo, si bien la retrospectiva puede servir para cambiar un resultado, rara vez hay una segunda oportunidad para las familias en transición.
La planificación financiera requiere liderazgo y confianza
Las familias que esperan influenciar una transición de valores y tradición de generación en generación deben tener la misma estructura de liderazgo y comunicación que necesita una empresa que busca construir una cultura de confianza de arriba abajo y de abajo arriba. En las empresas de alto rendimiento, el liderazgo genera un clima transparente de confianza y propósito compartido al brindar a todos los empleados el mismo acceso a las líneas de comunicación, a la vez que los hacen sentir seguros al expresarse. Las familias exitosas no pueden hacer menos.
En el prestigioso libro "Creating the High-Performance Team", los autores y expertos en liderazgo Steven Buchholz y Thomas Roth, presentaron las "3 P" para generar un clima que garantiza la comunicación segura y efectiva:
Permiso: a todos los integrantes de la familia, independientemente de su edad o parentesco, se les permite ser escuchados.
Protección: el permiso de ser escuchado se otorga junto con la promesa de que no habrá consecuencias adversas por opinar.
Potencia: el permiso y la protección otorgan la certeza de que su opinión importa.
Infundir confianza a través de una comunicación clara y honesta no ocurre de la noche a la mañana; requiere un enfoque estructurado (como en las 3 P), liderazgo compartido y responsabilidad ante el proceso; un gran esfuerzo para cualquier familia. Las familias que tengan la intención de seguir el rumbo hacia el éxito convertirán la adhesión a este principio en su principal prioridad, hasta el punto de contratar a un facilitador capacitado para ayudar a consolidarlo en la estructura familiar.
Si tú y tu familia necesitan ayuda con la planificación del legado, te invitamos a ponerte en contacto con uno de los profesionales del equipo de Manejo de bienes de Alpine Bank para hacer una consulta.
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