Miembro de FDICAsegurado por la FDIC: respaldado por la plena fe y crédito del gobierno de los EE. UU.

Planificación patrimonial 101: consejos esenciales para proteger tus activos

Blog de planificación patrimonial: preguntas y respuestas con Darla Daniel, SVP

Nos sentimos honrados de presentar una sesión de preguntas y respuestas con Darla Daniel, SVP y directora de Manejo de Bienes de Alpine Bank, en la que profundizaremos en temas cruciales de planificación patrimonial. Con su vasta experiencia y conocimientos en planificación patrimonial y manejo de bienes, Darla brinda información invaluable para ayudar a las personas y familias a navegar las complejidades de asegurar su futuro financiero.

P1: ¿Cuál es la diferencia entre un poder notarial permanente general y un poder notarial permanente médico, y por qué necesito ambos?

R: Un "poder notarial permanente general" es un documento legal mediante el cual asignas a una persona de confianza, como un amigo o familiar, como tu "agente" para administrar tus asuntos financieros en caso de que quedes incapacitado. Esto evita la necesidad de que la corte asigne a un curador, lo que puede ser costoso y complicado.

Un "poder notarial permanente médico" es un documento similar en el que asignas a una persona de confianza para tomar decisiones médicas en el caso de que no puedas hacerlo. De este modo, garantizas que tus deseos médicos se lleven a cabo, y también evitas la necesidad de un curador designado por la corte, lo que puede ser costoso y complicado.

P2: Con mi cónyuge tenemos hijos menores y estamos empezando a invertir y ahorrar. ¿La planificación patrimonial y el asesoramiento de un contador son realmente necesarios?

R. Sí. Es importante contar con un plan patrimonial integral, que se puede crear con la ayuda de un abogado especialista en planificación patrimonial. Tu plan debe incluir poderes notariales básicos, como se mencionó anteriormente. Deberían abordar las siguientes cuestiones clave:

● Tutor para los hijos: se puede usar un testamento para designar un tutor de confianza para tus hijos menores de edad en caso de que ambos padres fallezcan.

● Fideicomisario para tus hijos: se puede establecer un fideicomiso para administrar activos e inversiones en beneficio de tus hijos hasta que lleguen a la mayoría de edad. Es importante coordinar el título de propiedad de tus activos y las designaciones de beneficiarios en el idioma de tu testamento para evitar la necesidad de una curador designado por la corte.

● Elección del fideicomisario: el fideicomisario debe ser alguien en quien confíes para administrar tus activos de manera segura y prudente. Considera si la persona que nombras como fideicomisario tiene el conocimiento, la experiencia y el tiempo para administrar las inversiones, o si se beneficiaría de contar con la ayuda de un fiduciario corporativo.

● Fiduciarios y beneficiarios sucesores: los planificadores patrimoniales a menudo recomiendan designar dos opciones de tutor y fideicomisario en tu testamento, así como designar beneficiarios sucesores.

Con la guía experta de Darla Daniel, las personas pueden navegar por las complejidades de la planificación patrimonial con confianza, asegurando que su legado financiero esté protegido para las generaciones futuras.

Manejo de bienes de Alpine Bank está a tu disposición para ayudarte con todo lo que necesites para administrar tus bienes y fideicomiso.

 

Darla Daniel, Estate Planning Accountant

 

Darla Daniel, J.D. - Vicepresidente sénior y directora
Manejo de bienes de Alpine Bank

 

Los productos de nuestro servicio de manejo de bienes no están respaldados por el seguro de FDIC, pueden perder valor y no cuentan con una garantía del banco.

Acerca de este autor

avatar

Personal de Alpine Bank

Alpine Bank es una organización independiente, con empleados que son socios dueños y sede central en Glenwood Springs, oficinas bancarias en Western Slope de Colorado, las montañas y Front Range.

Más sobre el personal de Alpine Bank.

Allpoint Después de todo, es tu dinero. Busca un cajero automático sin cargo