Planificación patrimonial

El COVID-19 nos recordó a los humanos que la vida es frágil y fugaz. Mientras preferimos concentrarnos en cosas como los insignificantes programas de Netflix en medio de la pandemia, el distanciamiento social y el confinamiento obligatorio les han otorgado mucho tiempo libre a las personas, y este tiempo es perfecto para crear un plan de patrimonio, o actualizar el que ya tienen.

Incluso si ahora no puedes reunirte con un abogado personalmente, hay muchas tecnologías que permiten ejecutar un plan patrimonial, o al menos comenzar a armar uno.

Según tu situación en relación con tu plan de patrimonio, a continuación te presentamos algunas cosas que podrías estar haciendo:

  • Si la planificación patrimonial es algo que has estado posponiendo hasta ahora, este momento puede servirte para sentarte y crear una idea general de lo que quieres que ocurra con tu capital activo y propiedades cuando ya no estés, o en caso de incapacidad que requiera que un familiar o amigo se encargue de tus finanzas.
  • A nadie le gusta pensar en ese momento de la vida en el que nuestra salud empeore tanto que no podamos administrar nuestras propias finanzas, o incluso hacer las tareas del día a día de nuestra vida; sin embargo, es una realidad que muchos afrontaremos. Entre que la gente vive más años que nunca antes y los problemas de salud que llegan con el envejecimiento, las enfermedades crónicas o terminales y las pandemias, es algo que no deberíamos ignorar. Ten en cuenta que puedes hacer un testamento en vida como parte de tu planificación patrimonial, y tómate el tiempo para determinar cómo quisieras que tu familiar o amigo actúe ante medidas extremas en caso de quedar incapacitado. Establece qué tipo de vida quieres tener en caso de necesitar asistencia, por ejemplo, si deseas permanecer en tu propia casa o en algún lugar de asistencia, o centro de retiro.
  • También puedes consultar con un abogado y preparar un borrador de la documentación legal para tu planificación patrimonial. Entre las herramientas de videoconferencia, el correo electrónico y las llamadas telefónicas, así como las firmas electrónicas, hay múltiples maneras de hacer reuniones presenciales que permiten preparar documentación legal y firmarla. Si bien la autenticación de firma ante notario por Internet está permitida únicamente en ciertos estados, es posible hacer todo antes y reunirse con un abogado por unos minutos para firmar los papeles rápidamente y usando una mascarilla.

Habla con un abogado para conocer tus opciones y posibilidades de acción con respecto a tu planificación patrimonial en medio de la pandemia.

Alpine puede ayudarte con la planificación financiera en tus últimos años. Conoce más sobre nuestra cuenta de cheques Golden Edge para adultos mayores aquí.

Acerca de este autor

avatar

Alpine Bank

Más sobre Alpine Bank

Allpoint Después de todo, es tu dinero. Busca un cajero automático sin cargo